La Genèse
La genèse du projet Phi FAMILY repose sur l’alignement des intérêts entre les Conseillers en Gestion de Patrimoine, leurs clients et l’ensemble des acteurs de la gestion d’actifs.
Le constat pour les clients
Dans un univers révolu de rendements élevés, la performance nette de frais des clients finaux était acceptable. Aujourd’hui, ces rendements sont faibles alors que le total des frais supportés par les clients reste inchangé (jusqu’à 5% par an), pénalisant considérablement la capacité à délivrer de la performance.
Fort du constat qu’il devient de plus en plus difficile de délivrer de la performance de manière pérenne, 12 cabinets indépendants de Gestion de Patrimoine rassemblant 800 Millions d’euros d’actifs conseillés s’associent afin de réduire les couches de frais de leurs clients.
Le constat pour les sociétés de gestion
Du fait, entre autre, de frais trop importants, une grande majorité des gérants de portefeuille sont battus sur le moyen et long terme par leurs indices de référence. Il est donc primordial de trouver un mode de gestion moins coûteux.
Phi FAMILY a logiquement choisi l’allocation d’actifs comme principal moteur de performance en utilisant les ETFs et les clean-shares comme support d’investissement. Par ce biais, nous démocratisons la gestion d’actifs de type institutionnel à la clientèle particulière.
Le constat pour les gérants de patrimoine
Cet univers de taux bas et de frais élevés entraîne mécaniquement une réflexion sur la rémunération des acteurs de la gestion d’actifs.
S’offrent aux Conseillers en Gestion de Patrimoine plusieurs choix:
-Facturer des honoraires.
-Adopter un statut d’agent lié à une société de gestion.
-Etre actionnaire d’une société de gestion afin d’accéder à une rémunération via dividendes.
Ce dernier fut le choix des fondateurs de Phi FAMILY dont la volonté a été de créer un modèle unique d’association, participatif et disruptif afin d’assurer la pérennité de leur rémunération, tout en restituant la performance de leurs clients.